BCRA endurece controle de transferências imediatas

O Banco Central da República Argentina vai endurecer os controles sobre as transferências imediatas e usar informações públicas para montar um perfil de risco de fraude por pessoa. A medida, confirmada pelo próprio BCRA, faz parte de um esquema que, segundo a cobertura citada, também permitirá detectar padrões incomuns e fluxos ligados a apostas ilegais.

¿Qué confirmó el BCRA?

O BCRA confirmou que vai reforçar sua estratégia de prevenção a fraudes e que os administradores de transferências imediatas usarão dados públicos para criar um score de risco de fraude por pessoa. A informação foi divulgada pelo banco central em seu site oficial em 3 de setembro de 2026.

Essa confirmação veio depois da cobertura da LmNeuquen, que informou que o órgão vai endurecer os controles sobre as transferências imediatas na Argentina. A State-of.biz acrescentou que o novo esquema permitirá aos administradores detectar padrões incomuns e fluxos ligados a apostas ilegais.

¿Qué alcance tiene el nuevo score?

Segundo uma análise jurídico-técnica independente sobre a Comunicação A 8473, o score de risco de fraude será um insumo obrigatório para a abertura de novos clientes e para o monitoramento transacional em transferências imediatas. Esse ponto dá ao esquema um uso operacional concreto dentro dos processos de admissão e acompanhamento.

A Bruchou & Funes de Rioja também apontou que o perfilamento passa a integrar um marco de controle mais rígido sobre esse tipo de transferência. A nota técnica não altera a medida, mas ajuda a situá-la como uma ferramenta obrigatória dentro da operação bancária ligada a pagamentos imediatos.

¿Cómo se conecta con la actividad delictiva regional?

A medida do BCRA coincide com campanhas ativas de phishing e backdoors direcionadas a organizações da América Latina, incluindo bancos e serviços financeiros. A ANY.RUN informou que uma dessas campanhas usa iscas como documentos fiscais falsos e notificações no estilo DocuSign, e que busca acesso remoto persistente a sistemas comprometidos.

Essa análise observou uma cadeia de infecção em quatro etapas e atribuiu a atividade, com confiança média, a um tradecraft compatível com Silver Fox ou Winos4.0, embora tenha esclarecido que a atribuição não está confirmada. A empresa também descreveu que o objetivo declarado da campanha é obter acesso remoto persistente, o que aumenta a pressão sobre instituições financeiras da região.

Em Honduras, a La Prensa Honduras também relatou uma suposta rede de seis estelionatários digitais que teria usado phishing para entrar na banca online de uma vítima e realizar 17 transferências por mais de L586.000 em 41 minutos, segundo a investigação citada pelo veículo. O caso ilustra a velocidade com que essas ações podem ocorrer quando conseguem acesso a uma conta.