BCP: siete bancos acumulan 11 sanciones

Una revisión del Registro Público de Sanciones del Banco Central del Paraguay identificó 11 sumarios administrativos concluidos con sanciones en siete bancos que operan en el país. Los casos corresponden a incumplimientos en prevención de lavado de dinero, gestión fiduciaria, riesgos crediticios, constitución de previsiones, registraciones contables y entrega de información a la Superintendencia de Bancos, sin que aparezcan como sanciones de ciberseguridad en el material revisado.

¿Qué bancos concentran los sumarios sancionados?

Banco Itaú Paraguay figura con tres sumarios sancionados, mientras que Banco Atlas y Visión Banco registran dos cada uno. Banco Continental, Banco GNB Paraguay, Banco Regional e Interfisa Banco aparecen con un caso cada uno, de acuerdo con la revisión publicada por La Tribuna.

La cobertura señala que el conjunto de sanciones quedó asentado en el registro público del BCP y que la información puede consultarse allí. ABC Color indicó además que las sanciones impuestas por la Superintendencia de Bancos en todas las materias son públicas y están disponibles en ese mismo registro.

¿Qué tipos de incumplimientos aparecen en los expedientes?

Los antecedentes reunidos en el registro abarcan fallas vinculadas con prevención de lavado de dinero, gestión fiduciaria, riesgos crediticios, previsiones, registraciones contables y entrega de información regulatoria. El material también distingue esos casos de cualquier sanción específicamente asociada a ciberseguridad.

En el detalle difundido por La Tribuna, una de las sanciones de Visión Banco corresponde a 2018 y estuvo relacionada con fallas en su sistema de prevención de lavado de dinero. Otra, de 2023, se vinculó con obligaciones reglamentarias relativas a medidas excepcionales de apoyo durante la pandemia y con previsiones insuficientes.

¿Qué dijo el BCP sobre estas sanciones?

El Banco Central del Paraguay sostuvo, en declaraciones difundidas por La Nación, que los bancos están sujetos a fiscalizaciones y sumarios administrativos, y que existe un registro público de sanciones. Esa respuesta aporta contexto institucional sobre el mecanismo de control, pero no agrega un detalle nuevo sobre los 11 sumarios revisados.

ABC Color también publicó una respuesta del BCP en la que la entidad indicó que no cuenta con sanciones impuestas específicamente por cuestiones de ciberseguridad. En paralelo, RDN informó que la apertura de un informe del BCP en el Senado incluyó referencias a reclamos por posibles fraudes informáticos y observaciones sobre controles tecnológicos en Itaú, aunque esa cobertura no los identificó como sanciones de ciberseguridad ni los incorporó al recuento de 11 sumarios sancionados.