BCRA refuerza controles sobre transferencias

El Banco Central de la República Argentina incorporó información pública para que los administradores de transferencias inmediatas fortalezcan sus herramientas de análisis y monitoreo. Además, informó que mantuvo reuniones con entidades financieras, la Unidad de Información Financiera y otros organismos para tratar supervisión, calidad de los Reportes de Operaciones Sospechosas, amenazas emergentes y prevención de flujos financieros ilícitos. En paralelo, la Policía de Catamarca advirtió por posibles estafas virtuales vinculadas al Cyber Monday y al feriado bancario.

¿Qué cambió en las transferencias inmediatas?

El BCRA puso a disposición de los administradores información pública orientada a fortalecer el análisis y el monitoreo de transferencias inmediatas. Según el organismo, esa iniciativa busca que se elaboren perfiles de riesgo de fraude para que puedan ser usados por entidades financieras y proveedores de servicios de pago en el monitoreo transaccional, las altas de clientes y las revisiones periódicas de conocimiento del cliente.

En su Informe de Pagos Minoristas de septiembre de 2026, el Banco Central señaló que esos perfiles de riesgo buscan complementar los modelos existentes. También indicó que la medida apunta a favorecer la detección temprana de posibles conductas fraudulentas y a fortalecer la seguridad y la confianza en las transferencias electrónicas.

¿Qué dijo el Banco Central sobre prevención de lavado?

El organismo informó que durante 2026 sostuvo reuniones con entidades financieras para abordar asuntos de supervisión y la calidad de los Reportes de Operaciones Sospechosas. Además, mantuvo mesas de trabajo con la UIF y encuentros interinstitucionales para analizar amenazas emergentes y reforzar capacidades preventivas frente a flujos financieros ilícitos.

Método Crítico difundió un enfoque similar, atribuyéndolo al BCRA, aunque sin sumar cifras ni cambios operativos concretos frente a lo ya confirmado por el propio organismo. En esa cobertura, el medio señaló que el trabajo se realizó con bancos, la UIF y otros organismos durante 2026.

¿Qué advertencia emitió la Policía de Catamarca?

La División Ciberdelitos de la Policía de Catamarca advirtió por posibles estafas mediante mensajes, enlaces y llamadas que solicitan datos personales, claves, credenciales bancarias, códigos de seguridad o tokens. La advertencia se dio en el contexto del Cyber Monday y de un período de cinco días sin atención presencial en sucursales bancarias.

Diario Inforama consignó que la alerta apunta a maniobras de phishing y suplantación de entidades bancarias. Uno Santa Fe, en una nota de recomendaciones para el feriado bancario, también difundió consejos frente a llamadas o mensajes que exijan transferencias urgentes para evitar bloqueos de cuentas o acceder a beneficios, aunque sin documentar un caso exitoso ni identificar víctimas concretas.