BCP y Senado amplían pedidos por fraudes cibernéticos

El Congreso paraguayo amplió en estos días los pedidos de informe al Banco Central del Paraguay, con foco en fusiones bancarias, fondos públicos depositados en entidades privadas y denuncias por presuntos fraudes cibernéticos. Las resoluciones alcanzan a Banco Itaú Paraguay, Banco Atlas y otros procesos de supervisión del sistema financiero, con plazos de respuesta de 15 días hábiles en algunos casos.

¿Qué pidió el Senado al BCP?

El Senado aprobó una resolución para que el BCP detalle información sobre Banco Itaú Paraguay S.A. y sobre procesos de fusión de bancos, además de otros aspectos de la actividad financiera. La cámara pidió antecedentes sobre sumarios administrativos, sanciones o investigaciones en curso vinculadas con reclamos de usuarios por fraudes cibernéticos y fallas en riesgos informáticos.

La solicitud también exige datos sobre controles de seguridad informática, auditorías e inspecciones técnicas realizadas por la Superintendencia de Bancos durante 2025 y 2026. Según La Nación, el BCP tiene 15 días hábiles para responder.

¿Qué alcance tuvo la ampliación legislativa?

La ampliación del Senado incluyó beneficios regulatorios otorgados en fusiones de GNB, Sudameris, Continental y la propuesta Atlas-Familiar. Además, incorporó específicamente sanciones, controles e investigaciones administrativas aplicadas a Itaú, así como denuncias remitidas a Fiscalía por posibles conductas punibles cibernéticas atribuidas a funcionarios de la entidad.

En paralelo, el pleno del Senado aprobó por mayoría otros pedidos de informe al BCP sobre procesos de fusión, depósitos de fondos públicos e IPS en bancos privados y otras actividades financieras. La Nación informó que las instituciones requeridas cuentan con 15 días para contestar.

¿Qué pasó en Diputados con Banco Atlas?

La Cámara de Diputados aprobó una resolución para que el BCP explique por qué, pese a sanciones, advertencias, auditorías y causas penales relacionadas con Banco Atlas, no existirían sumarios administrativos en curso contra esa entidad. El pedido amplía el escrutinio parlamentario hacia otro banco bajo observación por eventuales irregularidades en la supervisión.

Además, diputados presentaron y lograron la aprobación de un pedido de informes sobre presunto lavado de dinero en Banco Atlas. Esa solicitud requiere detalles sobre auditorías, actuaciones y medidas adoptadas por el supervisor frente a operaciones fiduciarias y antecedentes ligados a la entidad.

Banco Atlas, por su parte, emitió un comunicado público en ABC Color en el que manifestó su plena disposición a colaborar ante el proyecto de resolución de Diputados. También expresó su conformidad con iniciativas que aporten claridad y transparencia sobre las actuaciones desarrolladas en el marco del sistema financiero.

¿Qué aviso emitió el BCP sobre estafas digitales?

El BCP desmintió recomendaciones de inversión atribuidas a sus autoridades y advirtió sobre mensajes y publicaciones falsas que prometen rendimientos financieros mediante enlaces, redes sociales o aplicaciones de mensajería. La entidad pidió no ingresar a enlaces de procedencia dudosa, no transferir ni depositar dinero a personas o empresas cuya legitimidad no pueda comprobarse y verificar cualquier propuesta antes de entregar datos o fondos.

Medios económicos paraguayos citaron además que el aviso oficial del BCP se integró a una narrativa más amplia sobre riesgos digitales en el entorno financiero. En ese contexto, la discusión legislativa sobre supervisión bancaria y fraudes cibernéticos quedó atravesada por alertas públicas sobre posibles estafas y por pedidos de informe que buscan precisar cómo respondió el regulador ante esas denuncias.

¿Qué contexto aportó la filtración del informe Rivarola?

La filtración del llamado informe Rivarola sobre Ueno Bank mostró que alertas sobre los balances de la entidad estaban formalmente documentadas por órganos de control del BCP. ABC Color señaló que esas advertencias no quedaron solo en conversaciones privadas entre referentes bancarios y analistas.

Ese dato sumó contexto sobre tensiones internas en la supervisión del sistema financiero y sobre posibles discrepancias técnicas dentro del regulador, en medio de la seguidilla de pedidos de informe aprobados por el Congreso. El eje común sigue siendo el control de riesgos financieros, con el componente cibernético cada vez más presente en el debate parlamentario.